FinanzPartner BHW mit neuer Beratungsphilosophie

06.03.2003 | Hameln
BHW FinanzBeratung Plus ermöglicht Kunden persönliches FinanzKonzept für Haus, Geld und Vorsorge

Mit einer neuen Beratungs- und Verkaufsstrategie setzt BHW seinen Anspruch, "FinanzPartner" des Kunden zu sein, auch auf der Beratungs-ebene um. Im Mittelpunkt der neuen Beratungsphilosophie "BHW FinanzBeratung Plus" steht die ganzheitliche Kundenberatung und Betreuung zu den Themenfeldern Haus, Geld und Vorsorge.

Bei den meisten Finanzdienstleistern steht bislang der isolierte anlass- oder aktualitätsbezogene Produktverkauf im Vordergrund. Dabei werden in der Regel die wirtschaftliche Gesamtsituation des Kunden, seine Lebensplanung sowie seine Ziele und Wünsche zu wenig beachtet. BHW hat jetzt eine Beratungsphilosophie entwickelt, die den aktuellen Finanzstatus des Kunden, seine finanziellen Möglichkeiten und seine Ziele und Prioritäten berücksichtigt. Dazu werden in einem intensiven ersten Gespräch zwischen Berater und Kunden die laufenden finanziellen Engagements, die Vorsorgemaßnahmen, die Geldanlagen und Sparaktivitäten planmäßig erfasst. Im engen Dialog mit dem Berater legen die Kunden außerdem ihre individuellen Wünsche, Ziele und Prioritäten fest.

In einem zweiten Schritt analysiert BHW die Kundendaten in einem speziell entwickelten, computergestützten Programm, das die finanziellen Möglichkeiten des Kunden aufbereitet und anschaulich zusammenfasst. Ergebnis dieser FinanzAnalyse ist ein individuelles FinanzGutachten, das dem Kunden einen Überblick über seine finanzielle Situation ermöglicht, aber auch präzise Hinweise enthält, welche staatlichen Fördermittel er nutzen kann.

Gemeinsam mit den BHW Experten werden auf Basis dieses Gutachtens in einem zweiten Termin die finanziellen Möglichkeiten, aber auch Risiken und Chancen erörtert. Der Kunde kann sich dann für eine Strategie entscheiden, die seinen eigenen Wünschen und Zielen entspricht. Darauf aufbauend entwickelt der BHW Berater gemeinsam mit dem Kunden ein persönliches FinanzKonzept. Der FinanzPartner BHW bietet dafür ein umfassendes Produktangebot aus einer Hand, das die Themenbereiche Haus, Geld und Vorsorge vollständig abdeckt.

Die BHW Gruppe sieht im Wachstumsmarkt der privaten Vorsorge einen zunehmenden Bedarf für kompetente Beratung - gerade in den Themenfeldern Haus, Geld und Vorsorge. Aus diesem Grund investiert BHW viel in die Qualifikation seiner Beraterinnen und Berater als persönliche FinanzManager des Kunden. Mit der neuen Beratungsphilosophie will BHW seinem Ziel, bis zum Jahr 2005 zu den Top 3 Anbietern auf dem Markt der privaten Vorsorge zu gehören, ein großes Stück näher kommen.

Quelle: Pressemeldung BHW Bausparkasse AG

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